Ранее мы говорили о последствиях отнесения банком клиента к группе высокорисковых, блокировки счетов и даже ликвидации компаний в связи с этим. Список наших публикаций по теме смотрите в конце этой статьи.

Сегодня мы даем рекомендации:

• как снизить риски повышенного внимания банка,

• в каких открытых источниках проверять своих контрагентов
  (в конце статьи приложен перечень всех ресурсов).

Как быть добросовестным?

1. Соблюдайте финансовую гигиену

• Составляйте финансовые планы: Регулярно составляйте и обновляйте финансовые планы, чтобы четко понимать свои доходы и расходы.

• Оформляйте договоры: Заключайте договоры с контрагентами и оформляйте все изменения в дополнительных соглашениях.

• Ведите документацию: Фиксируйте все изменения и оформляйте необходимые документы для расчетов с контрагентами (счета, счета-фактуры, заявки и др.).

• Соблюдайте условия договоров: Осуществляйте расчеты с контрагентами тем способом, который указан в договоре.

2. Своевременно сообщайте банку и ФНС России об изменениях

• Информируйте банк и налоговый орган: Обязательно сообщайте о любых изменениях в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (например, изменение адреса, руководителя, участников).

• Обновляйте данные: Регулярно проверяйте и обновляйте данные в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, чтобы избежать записи о недостоверности сведений.

3. Проверяйте записи в ЕГРЮЛ и ЕГРИП на их актуальность (достоверность)

• Регулярная проверка: Проверяйте достоверность сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, включая сведения об адресе юридического лица.

• Уведомления налогового органа: В случае установления недостоверности сведений налоговый орган направляет уведомление о необходимости представления достоверных сведений. Если достоверные сведения не представлены в течение 30 дней, в ЕГРЮЛ вносится запись о недостоверности сведений.

• Последствия: В случае наличия в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений более 6 месяцев юридическое лицо может быть исключено из ЕГРЮЛ во внесудебном порядке.

4. Подробно заполняйте платежные документы

• Конкретное назначение платежа: Указывайте конкретное назначение платежа, включая реквизиты и наименования договоров, счета, спецификации и т.д.

• Инструкции для контрагентов: Попросите своих контрагентов также подробно указывать назначение платежа в платежных документах.

5. Своевременно представляйте документы по запросу банка

• Оперативность: Быстро реагируйте на запросы банка и представляйте все необходимые документы и информацию.

• Полный комплект документов: При запросе банком договоров представляйте не только сами договоры, но и дополнительные соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные, счета-фактуры и иные документы, являющиеся основанием для проведения операции.

• Письменные пояснения: Пишите подробные письменные пояснения для банка о схеме и особенностях ведения бизнеса, чтобы максимально раскрыть экономическую суть операций.

6. Не дробите свой бизнес на много разных компаний и ИП

• Единый бизнес: Избегайте дробления бизнеса на множество компаний, так как это может вызвать подозрения в схемах минимизации налоговой базы и возможных налоговых преступлениях.

7. Минимизируйте расходы наличными

• Используйте безналичные расчеты: Переводите зарплату на карты сотрудников и используйте корпоративные банковские карты для расчетов.

• Ограничьте снятие наличных: Избегайте снятия больших сумм наличных денег, так как это может привлечь внимание банка.

• Сохраняйте документы: Сохраняйте все документы, подтверждающие расчеты наличными.

8. Проверяйте своих контрагентов самостоятельно до начала работы

• Информация о контрагентах: Проверяйте контрагентов перед началом работы с ними, используя сервисы ФНС России, такие как «Прозрачный бизнес», и другие, которые мы указали в таблице ниже.

• Достоверность информации: Убедитесь в достоверности информации о контрагентах, чтобы избежать работы с недобросовестными партнерами.

9. Проверяйте информацию, размещенную на сайте ФНС России в сети Интернет